Diagnóstico
de las inversiones del BIESS en el sector inmobiliario y estratégico
Resumen.-
El
presente documento es un diagnóstico de las inversiones que el BIESS realizó a
partir del año 2010 en el sector estratégico, campo “Panacocha y sector
“Inmobiliario”, a través de la figura de “Fideicomiso mercantil[1]”
Palabras clave: fideicomiso
inmobiliario, fideicomiso de inversión
Antecedentes.-
El
Banco del Instituto Ecuatoriano de la Seguridad Social “BIESS” con el fin de
maximizar la rentabilidad del coste del dinero y cumplir “…uno de los
principales objetivos que es apoyar equitativamente proyectos de inversión en
los sectores productivos y estratégicos de la economía ecuatoriana con el fin
de fomentar la generación de empleo y valor agregado. Además de las
inversiones, que se encaminan a través de los instrumentos que ofrece el
mercado de valores para el financiamiento a largo plazo de proyectos públicos y
privados, productivos y de infraestructura que generen rentabilidad financiera,
valor agregado y nuevas fuentes de empleo…” [2]
A
partir de las competencias del BIESS, esta institución financiera desarrollo
fideicomisos inmobiliarios[3] con una
inversión de 149 millones de dólares y fideicomisos estratégicos con una
inversión de 526 millones de dólares, conforme la siguiente infografía.
Infografía No.1: tomada del informes del BIESS a la
Presidencia. Publicado el 16 de abr. de 2014
[1] Cabezas Wray & Albán Abogados, definen: Fideicomiso mercantil
es el acto jurídico por el cual una persona denominada constituyente,
transfiere determinados bienes (que configuran un patrimonio especial, diverso
de los patrimonios propios de las partes que intervienen o se vinculan con el
contrato) cuya titularidad se confiere a otra denominada fiduciario, para la
realización de un fin determinado a favor de una tercera persona llamada
beneficiario
[2] https://www.biess.fin.ec/nuestra-institucion/historia
[3] Cabezas Wray & Albán Abogados define Fidecomiso Inmobiliario.-
Esta modalidad de fideicomiso se sustenta en que el constituyente propietario o
dueño de un predio sobre el cual se desarrollará un proyecto, o un
constituyente promotor (que no necesariamente será el dueño de un terreno),
transfiere determinados bienes, corporales o incorporales, al fiduciario para
que este cumpla diversas instrucciones que tengan relación con el desarrollo
del proyecto inmobiliario…”
La estructura de los
fideicomisos inmobiliarios que se desarrolló por parte del BIESS en el año
2010, fue instrumentada conforme la siguiente infografía.
Infografía No. 2: tomada del
informes del BIESS Comisión Técnica de Inversiones. Agosto 2010.
De la información que actualmente
registra el BIESS en su página web https://www.biess.fin.ec
/negocios-fiduciarios/inmobiliario (09.agosto.17), existen 30 fideicomisos
inmobiliarios, que se detallan en el siguiente cuadro.
Cuadro No. 1.- Descripción de proyectos
fiduciarios inmobiliarios por provincia
Para el caso del proyecto estratégico Panacocha, se
instrumentó con la figura de un fideicomiso de inversión[1].
Además
para entender en que el BIESS invirtió, es necesario conocer que “…este campo
fue explorado por la compañía Oil Grace and Minerals, en 1972. Esta compañía
perforó el pozo exploratorio Pañacocha 1 y luego Petroproducción, en 1994,
perforó el segundo pozo. A la vez hizo sísmica 2D y esa información fue la base
para que Petroamazonas lo desarrolle. El gerente de la estatal antes
mencionada, de la época Oswaldo Madrid, explico que el desarrollo del campo
demandará de USD 290 millones. El IESS es el principal prestamista. El ministro
de la época Recursos No Renovables, Wilson Pástor, siendo gerente de Petroamazonas,
indicó que desde 2008 se invirtieron USD 110 millones en el proyecto' USD 110
millones llegaron a invertirse hasta el año pasado. Pero el proyecto tendrá una
inversión cercana a USD 290 millones, con el crédito del IESS de USD 165
millones.[2] …”
La
estructura del fideicomiso de inversión que se desarrolló por parte del BIESS
en el año 2010, fue instrumentada conforme la siguiente infografía.
Infografía No. 3: tomada del
informes del BIESS Comisión Técnica de Inversiones. Agosto 2010
Análisis y Discusión.-
Según
los datos proporcionados por el Gerente de la época de la entidad, entre
los proyectos que el Biess ha invertido se encuentra: Panacocha, en el que el
Banco ha invertido 135 millones; el proyecto termoeléctrico Biess – Celec Fase
2, en el cual se ha desembolsado 100 millones; y, el proyecto Toachi Pilatón,
sobre el cual se ha desembolsado a la fecha 100 millones de dólares de los
250 millones comprometidos.
Igualmente,
se expuso la reactivación de varios proyectos inmobiliarios a nivel nacional.
Entre los que ya están concluidos y comercializados se encuentran Puerto Luz
(Manta); Platinum Plaza (Quito) y Rumipamba (Latacunga). Otros serán entregados
en el último trimestre 2015, tales como la primera etapa de Manta Boulevard
(Manabí); Cañaribamba I y II (Azuay) y el proyecto Florencia (Pichincha).
2. Publicación
de la Asamblea Nacional miércoles, 24 de junio del 2015
El
Gerente General del Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social, de la
época Patricio Chanabá, en su comparecencia ante la Comisión de Desarrollo
Económico, indicó que a su cargo están 78 fideicomisos de proyectos
estratégicos, industriales, inmobiliario, de salud, construcción, entre otros.
El
funcionario recordó que esta institución bancaria se hizo cargo de estos
fideicomisos una vez que el IESS cedió derechos fiduciarios para que sean
impulsados, por tanto, en el Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social se crean
dos fideicomisos grandes a través de los cuales se efectúan inversiones
importantes para el desarrollo económico en el país y la inversión
inmobiliaria, por tanto, se crea el FIAIDVI para el sector inmobiliario por 200
millones de dólares con recursos provenientes, en un 25% del Fondo de
invalidez, vejez y muerte y el 75% del fondo de cesantía; y, el FIAIDSI para el
desarrollo del sector industrial por 11 millones de dólares.
Existen
seis proyectos estratégicos en termoeléctricas, 5 industriales, 6 de salud para
construir hospitales, 27 fideicomisos en liquidación, 30 inmobiliarios que
tienen aportes en curso, cuatro créditos directos al constructor.
Las
inversiones son importantes por ello el Banco ha tomado como uno de los temas
fundamentales el procesamiento y seguimiento de estos fideicomisos, porque el
aporte de estos fideicomisos es tan grande que lo peor es que se queden
paralizados como hemos encontrado en algunos de ellos y que es necesario
destrabarlos porque la pérdida ocasionaría un perjuicio a los recursos
previsionales de la Seguridad Social.
Indicó
que por ello están haciendo todos los esfuerzos para concluir los procesos en
los que hay inversión o desembolsos efectuados por el BIESS o el IESS. Son
proyectos que hay que hacer una serie de análisis, actualizar los proyectos, la
viabilidad financiera y comercial.
En
los fideicomisos estratégicos se han desembolsado recursos con normalidad
conforme al cronograma establecido, por ejemplo en Toachi Pilatón se
invirtieron 154 millones y por desembolsar 95 millones y la recuperación de los
montos se lo hace con total normalidad, dijo al resaltar que estos proyectos
son esenciales para el país, porque apoyan fuertemente al cambio de la matriz
productiva y los resultados económicos se verán en poco tiempo
En
los créditos industriales y al constructor hay problemas en la recuperación de
los mismos. Están observados por los organismos de control: Contraloría y
Superintendencia de Bancos que han hecho exámenes especiales a estos
fideicomisos. En cuanto al crédito al constructor, dijo que el Banco no está
habilitado para entregar créditos directos a personas que no sean afiliados y
jubilados, por tanto, hacen un seguimiento para recuperar estos valores y el
Banco en algunos casos entró en un proceso de coactivas.
Patricio
Chanabá dijo que la estrategia de gestión que están llevando adelante para que
no se paralicen los proyectos ha sido continuar la elaboración de los análisis
técnicos, pedir colaboración estratégica en seguimiento de proyectos con las
empresas públicas, establecer la elaboración de informes técnicos y legales
para sustentar la viabilidad de proyectos y minimizar las pérdidas y establecer
un proceso de regulación de las observaciones de los organismo de control.
Al
finalizar la reunión, el vicepresidente de la Comisión de Desarrollo Económico,
Juan Carlos Cassinelli, pidió citar al representante del BIESS, cada 30 días
para que informe el proceso de regularización y el impulso de las obras
ejecutadas.
3. Publicado
por el portal Web Fundación 1000 hojas. [4]
Dar
la forma de Fideicomiso a proyectos de obras del Estado para contar con el
financiamiento del IESS. Para aquellos proyectos con bajo rendimiento para los
que no han conseguido otros inversionistas se constituye un fideicomiso y se
firma convenio con el IESS. Uno de esos fideicomisos es el del campo petrolero
de Pañacocha 30 mismo que fue denunciado por la Asambleísta por Loja Nívea
Vélez porque se pasó de una oferta inicial de un rendimiento de 10% por parte
de PetroEcuador a
concretarse en un rendimiento del 5%⇒.
Pañacocha
no fue el único Fideicomiso con el Estado. Durante la gestión de Ramiro
Gonzalez frente al IESS, Efraín Vieira en el BIESS y Gustavo Abdo como Gerente
de Negocios Fiduciarios se constituyeron fideicomisos para Toachi Pilatón,
CELEC I, CELEC II, Petgas y Geopetsa, esto solo al 2011⇒.
Los
cuestionamientos sobre el destino de las inversiones del BIESS no se limitaron
a aquellas vinculadas directa o indirectamente al Estado, sino también a
inversiones en fideicomisos inmobiliarios que no habrían cumplido mínimos
requisitos. Se realizaron tres auditorías en 2012 cuyos resultados recién se
conocieron en 2013 y sobre las que el Gerente del BIESS, Efraín Vieira, declinó
pronunciarse públicamente. Fueron realizadas por la Unidad de Auditoría Interna
del BIESS (UAI), la consultora privada Goldenbond y la
Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS)⇒.
El
Gerente de Negocios Fiduciarios del BIESS, de la época Gustavo Abdo ante los
informes aseguró que sí había cumplido con
la ley⇒. Al hacerse públicos estos
informes sobre los fideicomisos inmobiliarios, el Contralor Carlos Pólit ordenó
realizar un examen especial de los mismos desde el año 2009⇒. Otra consecuencia fue la
renuncia de Guastavo Abdo, Gerente de Negocios Fiduciarios y Javier Orti, Jefe
de Negocios Fiduciarios Inmobiliarios de la época.
Conclusiones y recomendaciones.-
1. Se
concluye que las inversiones en los fideicomisos inmobiliarios e inversión no
han generado la rentabilidad planteada al inicio de la estructuración de los
mismos y después de 7 años desde su instrumentación existen fideicomisos
como: “Iess-El Ejido” que está paralizado con obras a nivel de
cimentación y dos bloques de oficinas terminadas; y también el del campo
petrolero de Pañacocha que según la oferta inicial planteaba un rendimiento de
10% por parte de PetroEcuador a
concretarse en un rendimiento del 5%⇒, según los manifestado por la
asambleísta por Loja Nívea Vélez.
2. Se
recomienda, hacer público el resultado del examen especial de la contraloría y
la información sobre las inversiones del BIESS.
3. Se
recomienda, al Gerente del BIESS, presentar un informe técnico, legal y
financiero al señor Presidente sobre las inversiones que se han realizado en
fideicomisos inmobiliarios y de inversión.
4. Se
recomienda en el marco de la política del Dialogo que el Gobierno Nacional está
desarrollando citar y formar una comisión con los expresidentes de los
Directorios del Biess y sus respectivos Gerentes Generales desde el periodo de
creación del Banco, con el fin de que se explique las políticas y medidas que
se adoptaron en dicha época y que han generado una preocupación sobre la
rentabilidad de las inversiones.
[1] Cabezas Wray
& Albán Abogados define Fideicomiso de Inversión: Se lo puede asimilar al
anterior, con lo cual en esta modalidad a más de la administración y manejo de
los bienes del fideicomiso, la fiduciaria busca destinarlos a ciertas
actividades de las que se pueda obtener rendimientos interesantes.
[2]Este contenido ha sido
publicado originalmente por Diario EL COMERCIO en la siguiente dirección:http://www.elcomercio.com/actualidad/negocios/campo-panacocha-hemos-recibido-usd.html.
Si está pensando en hacer uso del mismo, por favor, cite la fuente y haga un
enlace hacia la nota original de donde usted ha tomado este
contenido. ElComercio.com
[4] Tomado del
portal web: http://milhojas.is/612240-de-quien-es-el-dinero-del-iess-4.html
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